بیت کوین چه مشکلاتی را حل کرد؟ راه حلی برای دابل اسپندینگ و تمرکزگرایی

استفاده از سیستم های مالی سنتی، نیازمند تاییدیه از یک نهاد مرکزی به عنوان اعتبارسنج و واسطه تراکنش هستند؛ این موضوع، باعث می شود تا استفاده از خدمات مالی در سیستم های سنتی با محدودیت های مختلفی ازجمله محدودیت مکانی، زمانی و ... روبرو باشد.

ساتوشی ناکاماتو با ایجاد بیت کوین، راه حلی را ارائه داد که در آن برای تراکنش های مختلف، نیازی به تایید شخص ثالث نباشد و تمام تراکنشات به صورت همتا به همتا (Peer to Peer) انجام شوند؛ از این رو، استفاده از بیت کوین مشکلاتی مانند خرج کردن دوباره (Double Spending) و تمرکزگرایی را به صورت کامل برطرف کرد.

مشکلات سیستم های مالی دیجیتال پیش از ایجاد بیت کوین

سیستم های مالی دیجیتال قبل از ایجاد بیت کوین دارای دو مشکل اساسی تمرکز گرایی و دوباره خرج کردن (Double Spending) بودند؛ از این رو، افراد برای رفع این مشکل، باید به یک واسطه مانند بانک برای تراکنش های خود اعتماد می کردند.

مشکل دوباره خرج کردن (Double Spending) به معنای خرج کردن چند باره یک دارایی دیجیتال است؛ برای مثال، اگر یک فردی یک فایل تصویری از یک اسکناس 1 دلاری ایجاد کند، این قابلیت را دارد که تعداد نامحدودی را از آن کپی کرده و در پلتفرم های مختلف استفاده کند؛ از این رو، افراد برای جلوگیری از این اتفاق نیاز داشتند تا به یک نهاد مرکزی مانند بانک اعتماد کنند که همین اعتماد، مفهوم تمرکزگرایی را ایجاد می کند.

مقایسه سیستم مالی دیجیتال قبل از بیت کوین و بعد از بیت کوین:

نقش بیت کوین در حذف نیاز به اعتماد (Trustless System)

در سیستم های مالی سنتی، کاربران ناچارند برای انجام هر تراکنش به یک نهاد مرکزی اعتماد کنند. این اعتماد شامل نگهداری اطلاعات، تأیید تراکنش ها و جلوگیری از تقلب است.

بیت کوین با طراحی یک سیستم "Trustless" این نیاز را از بین برد؛ به این معنا که کاربران بدون اعتماد به شخص یا سازمانی مشخص، امکان انجام تراکنش و ذخیره دارایی را دارند. این سازوکار باعث می شود حتی اگر یک کامپیوتر یا گروهی از نودها رفتار مخربی داشته باشند، ساختار شبکه تحت تأثیر قرار نگیرد و تراکنش ها با امنیت کامل انجام شوند

مثال ساده از مشکل دوباره خرج کردن در دارایی های دیجیتال

وقتی یک دارایی دیجیتال وجود دارد، کپی برداری از آن بسیار ساده است. تصور کنید فردی یک تصویر دیجیتال از اسکناس ۱ دلاری بسازد. این فایل می تواند بدون محدودیت در چندین پلتفرم ارسال شود، بدون اینکه تفاوتی بین نسخه اصلی و نسخه های کپی وجود داشته باشد.

همین امکان کپی برداری باعث می شود یک دارایی بتواند چندین بار خرج شود؛ موضوعی که در دارایی های فیزیکی هرگز رخ نمی دهد. این مشکل یکی از اصلی ترین چالش های سیستم های مالی دیجیتال پیش از بیت کوین بود و نیاز به راهکاری داشت که جلوی تکرار یک تراکنش را بگیرد.

در مقاله آموزش دابل اسپندینگ سایت Investopedia این مفهوم به صورت کامل آموزش داده شده است:

راه حل بیت کوین برای تمرکزگرایی و دابل اسپندینگ

در سیستم های سنتی تمام اطلاعات تراکنش ها در دفتر کل یک نهاد مرکزی ثبت و ذخیره می شود؛ بدین دلیل، برای تکمیل هر تراکنش افراد نیاز به تایید نهاد مرکزی داشتند.

بیت کوین با ارائه مفهومی به نام دفتر کل توزیع (Distributed Ledger)، راه حلی را ارائه داد که در آن بدون نیاز به تایید نهادی مرکزی، تراکنش های مالی به صورت همتا به همتا و بدون نیاز به واسطه انجام شوند؛ این فرایند، باعث جلوگیری از دابل اسپندیگ کاملا غیرمتمرکز می شود.

دفتر کل توزیع (Distributed Ledger) بیت کوین چگونه کار می کند؟

دفتر کل توزیع با استفاده از فناوری بلاکچین، تمام تراکنش ها را در یک فایل ذخیره کرده و این فایل را در هزاران کامپیوتر و در سرتاسر جهان کپی می کند؛ از این رو، امکان ایجاد تغییر در این اطلاعات عملا غیر ممکن است.

تمام نسخه های این فایل دائما با یکدیگر همگام (Sync) شده و تمام افراد امکان مشاهده این اطلاعات و بررسی سوابق تراکنش ها را دارند.

بیت کوین چگونه جعل و دستکاری تراکنش ها را غیرممکن کرد؟

ساختار بلاکچین بیت کوین، تراکنش ها را در قالب بلوک هایی ذخیره می کند که هر بلوک به کمک هش رمزنگاری شده به بلوک قبلی متصل شده است. این اتصال زنجیره ای باعث می شود هرگونه تغییر در یک تراکنش به معنای تغییر تمام بلوک های بعد از آن باشد؛ موضوعی که به دلیل وجود هزاران نسخه از بلاک چین در سراسر جهان عملاً غیرممکن است.

به همین دلیل، هیچ فرد یا نهادی نمی تواند سوابق تراکنش ها را دستکاری کرده یا اطلاعات اشتباه وارد شبکه کند.

نقش سختی استخراج (Mining Difficulty) در جلوگیری از حملات

شبکه بیت کوین برای جلوگیری از حملات و حفظ امنیت، مکانیزمی به نام سختی استخراج دارد. این سازوکار تعیین می کند که ماینرها با چه میزان توان پردازشی می توانند یک بلوک جدید را تولید کنند.

افزایش سختی استخراج باعث می شود هزینه و توان لازم برای حمله به شبکه به طور چشمگیری بالا برود. این موضوع یکی از دلایلی است که بیت کوین را به یکی از امن ترین شبکه های مالی جهان تبدیل کرده است.

سایر مشکلاتی که بیت کوین برطرف کرد چه مواردی هستند؟

وجود یک نهاد مرکزی به عنوان اعتبارسنج تراکنش ها، مشکلات دیگری مانند سانسور اطلاعات، محدودیت دسترسی، مشکلات تراکنشات برون مرزی و ... را ایجاد کرده است.

سایر مشکلات سیستم های مالی سنتی و راه حل بیت کوین:

مزایای استفاده از بیت کوین نسبت به سیستم های مالی سنتی

استفاده از بیت کوین تنها یک راه حل برای مشکلات سیستم های مالی نیست؛ بلکه مزایای قابل توجهی دارد که تجربه استفاده از خدمات مالی را برای کاربران ساده تر و سریع تر می کند. برخی از مهم ترین این مزایا عبارتند از:

• عدم نیاز به واسطه: تمام تراکنش ها به صورت مستقیم بین کاربران انجام می شود و نیازی به بانک، شرکت پرداخت یا نهاد تأییدکننده نیست؛
• فعالیت ۲۴ ساعته شبکه: برخلاف بانک ها که محدود به ساعت کاری هستند، شبکه بیت کوین بدون وقفه در تمام روزهای سال فعال است؛
• امکان تراکنش بدون محدودیت جغرافیایی: ارسال بیت کوین به هر نقطه از جهان دقیقاً مشابه انتقال درون مرزی است و وابسته به قوانین کشورها یا بانک ها نیست؛
• مالکیت واقعی دارایی: تنها فردی که کلید خصوصی را دارد، می تواند تراکنش انجام دهد؛ به همین دلیل امکان مصادره یا محدودسازی دارایی وجود ندارد؛
• شفافیت کامل تراکنش ها: تمامی تراکنش ها در بلاک چین ثبت می شوند و بررسی سوابق برای همه افراد امکان پذیر است
• امنیت بالای شبکه: توزیع شدن اطلاعات در هزاران نود باعث می شود امکان سانسور یا دستکاری تراکنش ها وجود نداشته باشد.

مشکل نبود سیستم پرداخت جهانی قبل از بیت کوین

قبل از ایجاد بیت کوین، سیستم واحدی برای ارسال پول به صورت جهانی وجود نداشت و کاربران مجبور بودند از شبکه های بانکی، قوانین کشورها و کارمزدهای متفاوت عبور کنند.

بیت کوین یک شبکه پرداخت جهانی ایجاد کرد که در آن انتقال دارایی محدود به کشور، بانک یا موقعیت جغرافیایی نیست. به همین دلیل، فرایند ارسال بیت کوین میان افراد در دو کشور مختلف، دقیقاً مشابه انتقال آن بین دو نفر در یک شهر است.

مشکل کارمزدهای سنگین و غیرقابل پیش بینی در سیستم بانکی

شبکه های بانکی برای انتقال پول، وابسته به مؤسسات مختلف و قوانین کشورها هستند؛ موضوعی که باعث افزایش کارمزد و طولانی شدن زمان انجام تراکنش می شود.

در مقابل، کارمزد شبکه بیت کوین بر اساس شرایط شبکه تعیین می شود و ارتباطی با کشور، بانک یا نوع حساب کاربر ندارد. در نتیجه، انجام تراکنش های بزرگ یا کوچک در هر نقطه از جهان با هزینه ای قابل پیش بینی و شفاف امکان پذیر است.

حل مشکل مالکیت واقعی دارایی های دیجیتال

در سیستم های مالی دیجیتال سنتی، کنترل دارایی ها در اختیار بانک ها و شرکت های واسطه است و کاربران مالکیت واقعی روی پول خود ندارند. این نهادها می توانند دارایی ها را مسدود، محدود یا حتی مصادره کنند.

بیت کوین این مشکل را با استفاده از کلید خصوصی حل کرده است؛ ابزاری که تنها مالک آن می تواند دارایی را منتقل کند. این موضوع بیت کوین را به یکی از معدود دارایی های دیجیتال تبدیل کرده که مالکیت کامل آن به صورت واقعی در اختیار کاربران قرار دارد.

در مقاله مشکلاتی که بیت کوین حل کرد سایت Kraken این مشکلات به صورت کامل توضیح داده شده اند.

محدودیت های امنیتی سیستم های بانکی و نقش بیت کوین در رفع آن ها

سیستم های بانکی متمرکز به دلیل نگهداری تمامی اطلاعات در یک نقطه، همواره در معرض حملات سایبری، نفوذ و خرابکاری قرار دارند. در چنین ساختاری، یک خطای امنیتی می تواند اطلاعات میلیون ها کاربر را تحت تأثیر قرار دهد.

بیت کوین با استفاده از شبکه ای گسترده از نودها، امکان حمله متمرکز را تقریباً غیرممکن کرده است. توزیع شدن اطلاعات در هزاران کامپیوتر، امنیت تراکنش ها و دارایی ها را افزایش داده و ریسک نفوذ یا دستکاری را به حداقل رسانده است.

مشکل توقف خدمات مالی در روزهای تعطیل و تعطیلی بانک ها

در سیستم های مالی سنتی، ساعات کاری بانک ها محدود است و انجام تراکنش ها در روزهای تعطیل یا آخر هفته امکان پذیر نیست.

شبکه بیت کوین برخلاف این ساختار، بدون توقف در تمام روزهای سال فعال است و کاربران در هر ساعت از شبانه روز می توانند تراکنش انجام دهند. این ویژگی باعث شده استفاده از بیت کوین در شرایط اضطراری یا نقل وانتقال های فوری بسیار کارآمد باشد.

مشکل بی ثباتی قوانین مالی و تأثیر آن بر دارایی کاربران

در برخی کشورها، قوانین مالی به طور ناگهانی تغییر می کنند و ممکن است دارایی کاربران مسدود یا حساب های بانکی آن ها توقیف شود. بیت کوین با ساختاری غیرمتمرکز، دارایی کاربران را از کنترل مستقیم دولت ها خارج کرده و امکان مصادره یا مسدودسازی یک طرفه را از بین برده است.

مالکیت بیت کوین تنها به کلید خصوصی مربوط است و تا زمانی که این کلید در اختیار کاربر باشد، دارایی کاملاً امن و قابل دسترسی خواهد بود.

بیت کوین چگونه از تورم جلوگیری می کند؟

دولت های مختلف در مواجه با شرایط متفاوت مانند رکود اقتصادی، اقدام به چاپ پول کرده تا اقتصاد خود را تحریک کنند؛ این موضوع، باعث کاهش ارزش پول شده و با برهم زدن نظم عرضه و تقاضا، باعث کاهش قدرت خرید و ایجاد تورم می شوند.

برخلاف ارزهای فیات مختلف که قابلیت عرضه نامحدود دارند، بیت کوین سقفی برای مقدار عرضه دارد؛ این سقف، 21 میلیون واحد است که هیچ نهاد، شرکت یا فردی قابلیت افزایش آن را ندارد؛ این موضوع، بیت کوین را به یک دارایی ضد تورمی تبدیل می کند.

در کانال یوتیوب Blockchain360 دلیل ضد تورمی بودن بیت کوین به صورت ویدیویی آموزش داده شده است:

بیت کوین و رفع مشکل عدم شفافیت عرضه در ارزهای فیات

در ارزهای فیات، مردم هیچ اطلاعی از میزان واقعی چاپ پول و برنامه عرضه در سال های آینده ندارند. تصمیم گیری درباره افزایش یا کاهش حجم پول، تنها در اختیار بانک مرکزی است. بیت کوین با تعریف الگوریتمی مشخص برای تولید هر بلوک و کاهش دوره ای پاداش استخراج، روند عرضه را کاملاً شفاف کرده است.

تمام افراد می دانند چه مقدار بیت کوین در حال حاضر وجود دارد و چه مقدار در آینده تولید خواهد شد.

بیت کوین چگونه مشکل شفافیت در شبکه های مالی را رفع کرد؟

در شبکه بیت کوین، تمام تراکنش ها به صورت عمومی قابل مشاهده هستند و هر فردی می تواند سوابق جابه جایی دارایی را بررسی کند.

این ویژگی، برخلاف سیستم های سنتی که اطلاعات مالی در اختیار بانک ها باقی می ماند، باعث ایجاد یک سیستم کاملاً شفاف و قابل پیگیری شده است. این شفافیت ضمن جلوگیری از فساد، ریسک سواستفاده از اطلاعات مالی کاربران را نیز کاهش می دهد.

در مقاله آموزش نقش شفافیت در رشد و اعتمادسازی خدمات مالی، به صورت دقیق بررسی شده است که چگونه شفافیت در کارمزدها، زمان پردازش و رهگیری پرداخت ها می تواند بر اعتماد کاربران و ماندگاری آن ها تاثیر بگذارد.

بیت کوین و حل مشکل محدودیت دسترسی در کشورهای در حال توسعه

در بسیاری از کشورها، مردم به دلیل نبود زیرساخت های بانکی، محدودیت های دولتی یا هزینه های بالای افتتاح حساب، امکان استفاده از خدمات مالی را ندارند.

بیت کوین یک گزینه ساده و کم هزینه برای این افراد ارائه می دهد؛ تنها چیزی که لازم است یک دستگاه هوشمند و اتصال به اینترنت است. با این ساختار، بیت کوین به ابزار مالی مهمی برای میلیون ها نفر در کشورهایی با محدودیت اقتصادی تبدیل شده است.

بیت کوین چگونه مشکل احراز هویت پیچیده در بانک ها را برطرف کرد؟

در بسیاری از بانک ها، مشتریان مجبورند برای افتتاح حساب یا انجام تراکنش های مختلف، فرآیندهای پیچیده احراز هویت را طی کنند.

این فرایند علاوه بر زمان بر بودن، ممکن است برای افرادی که مدارک رسمی ندارند قابل انجام نباشد. بیت کوین بدون نیاز به ارائه مدارک هویتی، امکان ایجاد کیف پول و انتقال دارایی را برای تمام کاربران فراهم کرده است.

این موضوع موجب شده افراد بیشتری بتوانند بدون محدودیت از خدمات مالی استفاده کنند.

اندیکاتور واگرایی ارز دیجیتال در اسمارت مانی

اندیکاتور SMT Divergence بر اساس مفاهیم Smart Money طراحی شده تا رفتار دارایی های هم بسته را به صورت هم زمان بررسی کرده و لحظه هایی را شناسایی کند که جریان نقدینگی مسیر واقعی بازار را از چشم معامله گران پنهان می کند.

این ابزار با تحلیل سه دارایی مرتبط مانند BTC ، ETH و BCH ، واگرایی هایی را آشکار می سازد که اغلب مقدمه ای برای تضعیف روند، اصلاح یا چرخش قیمت هستند.

مبنای سیگنال دهی این ابزار زمانی شکل می گیرد که یکی از نمودارها جهت متفاوتی نسبت به دو نماد دیگر ثبت کند. این ناسازگاری رفتاری معمولاً نشان دهنده ورود یا خروج پول هوشمند و تغییر قدرت میان خریداران و فروشندگان است.

در حالت روند صعودی، زمانی که بیت کوین و بیت کوین کش کف های پایین تر ایجاد می کنند اما اتریوم با برخورد به محدوده حساس اندیکاتور سقف بالاتر می سازد، یک واگرایی مشخص میان سه دارایی دیده می شود. چنین الگویی معمولاً از کاهش مومنتوم نزولی و احتمال شروع حرکت صعودی خبر می دهد.

در روند نزولی نیز، هنگامی که BTC و BCH پس از برخورد با سطح علامت گذاری شده واکنش صعودی ضعیفی نشان می دهند اما رفتار ETH هماهنگ نیست، اندیکاتور احتمال تضعیف روند صعودی و ورود قیمت ها به فاز نزولی را هشدار می دهد.

بخش تنظیمات این ابزار شامل گزینه هایی برای انتخاب سه نماد اصلی تحلیل، تعیین فاصله بین Swing Points، تنظیم فیلتر High Low Divergence و شناسایی Pushed Symbol است؛ مجموعه ای از کنترل ها که آن را برای تحلیل گران چندنمادی و استراتژی های مبتنی بر هم بستگی، بسیار کاربردی و دقیق می کند.

در مجموع، SMT Divergence با بررسی هماهنگی میان BTC، ETH و BCH، قادر است سیگنال های اولیه ای از ضعف روند، بازگشت احتمالی یا اصلاح کوتاه مدت را آشکار کند و به معامله گران در درک بهتر حرکات پشت پرده بازار کمک کند.

• لینک دانلود اندیکاتور واگرایی ارز دیجیتال در اسمارت مانی برای متاتریدر 4
• لینک دانلود اندیکاتور واگرایی ارز دیجیتال در اسمارت مانی برای متاتریدر 5

جمع بندی

سیستم های مالی سنتی برای جلوگیری از مشکل دوباره خرج کردن  (Double Spending) دارایی های دیجیتال، تمام اطلاعات تراکنش را در یک دفتر مرکزی نگه داری کرده و با استفاده از آن، تراکنش ها را تایید و تکمیل می کنند؛ از این رو، افراد صاحب این سیستم های مالی قابلیت هرگونه دستکاری، سانسور و سوءاستفاده از اطلاعات را دارند که به معنای تمرکزگرایی کامل در سیستم های مالی سنتی است.

بیت کوین با ارائه مفهومی به اسم دفتر توزیع  (Distributed Ledger)، راه حلی برای مشکل دوباره خرج کردن  (Double Spending) به صورت غیرمتمرکز ارائه می دهد؛ بدین صورت، تمام اطلاعات تراکنش ها در دفتر توزیع ثبت شده و یک نسخه از این اطلاعات در میلیون ها کامپیوتر در سراسر جهان ذخیره می شود؛ این موضوع، باعث شده تا امکان سانسور، دستکاری یا سوءاستفاده از این اطلاعات به صورت کامل از میان برود.