معرفی بروکر ایکس ام (XM) 1404

بروکر ایکس ام (XM) با ارائه اسپرد رقابتی (جفت EURUSD از 0.0 پیپ)، حداقل سپرده پایین ($5) حداکثر اهرم 1:30، شرایط مناسبی را برای معامله، ارائه می دهد.

کارگزاری فارکس XM با نهادهایی مانند Investors In People و Unicef همکاری می کند. سرویس ریفرال این شرکت به ازای معرفی هر کاربر جدید تا 650$ کمیسیون، می پردازد.

بروکر ایکس ام (XM)؛ معرفی شرکت و مجوزها

گروه XM در سال 2009 توسط کنستانتینوس کلینتوس (Constantinos Cleanthous) در کشور قبرس تاسیس شد.

شرکت Trading Point of Financial Instruments Limited که خدمات کارگزاری ایکس ام را مدیریت می کند در کشورهای قبرس و انگلستان رگوله شده است. ویژگی های کلیدی بروکر XM:

• 5 میلیارد معامله اجرا شده؛
• تایید اتوماتیک 92.9% درخواست های برداشت؛
• حساب های معاملاتی بدون کمیسیون؛
• پشتیبانی شبانه روزی به بیش از 30 زبان؛
• دارای مجوز از کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) و اداره رفتار مالی انگلستان (FCA).

در جدول زیر اطلاعات جامعی از انواع رگوله های ایکس ام آمده است:

مدیرعامل و موسس بروکر XM

کنستانتینوس کلینتوس (Constantinos Cleanthous) به عنوان مدیرعامل و بنیان گذار بروکر XM، نقش کلیدی در هدایت این شرکت در بازارهای مالی جهانی ایفا می کند.

تحت رهبری او، XM توانسته خدمات گسترده ای به معامله گران ارائه دهد، از جمله پشتیبانی چندزبانه، دسترسی به صدها نماد معاملاتی در بازارهای فارکس و CFD، امکان استفاده از لوریج های متنوع و حفاظت از موجودی منفی.

طبق صفحه لینکدین کنستانتینوس کلینتوس، مدیریت حرفه ای او باعث شده این بروکر به یکی از معتبرترین انتخاب ها برای معامله گران در سطح بین المللی تبدیل شود و تجربه ای ایمن، انعطاف پذیر و حرفه ای برای کاربران فراهم کند.

جدول مشخصات

ایکس ام امکان دسترسی به بیش از 1400 نماد معاملاتی را برای کاربران فراهم می کند. در این بخش از بررسی بروکر ایکس ام (XM)، نگاهی کلی به مشخصات این کارگزاری بین المللی خواهیم داشت.

حساب های معاملاتی بروکر XM

ایکس ام با ارائه دو نوع حساب زیرو (Zero) و اولترا (Ultra Low) با حداقل واریز 5 دلار به نیازهای طیف گسترده کاربران، پاسخ می دهد.

حساب زیرو مناسب معامله گرانی است که به دنبال کمترین اسپرد هستند. حساب Ultra Low نیز اسپردهای کمی در کنار حذف کمیسیون ارائه می کند.

جزئیات این دو نوع حساب را می توانید در زیر مشاهده کنید:

علاوه بر حساب های Zero و Ultra Low، بروکر XM دو حساب دیگر نیز ارائه می دهد:

• حساب Micro: با حداقل واریز 5 دلار، اسپرد شناور از 1.0 پیپ و بدون کمیسیون، مناسب برای معاملات با حجم پایین؛
• حساب Standard: مشابه با حساب میکرو، اما برای حجم های معاملاتی بزرگ تر طراحی شده و از همان ساختار اسپرد و کمیسیون پیروی می کند.

در اکانت Zero، کاربران می توانند حداکثر ۲۰۰ پوزیشن معاملاتی باز هم زمان داشته باشند. این محدودیت در سایر حساب ها اعمال نمی شود.

حساب زیرو (Zero) در XM

حساب زیرو برای معامله گرانی خلق شده است که نیاز به اسپرد 0.0 دارند و مایل به پرداخت کمیسیون هستند. جزئیات حساب زیرو ایکس ام:

حساب Ultra Low بروکر XM

حساب Ultra Low مختص معامله گرانی است که تمایلی به پرداخت کمیسیون برای معاملات ندارند. جزئیات حساب Ultra Low ایکس ام:

آیا بروکر XM حساب اسلامی ارائه می دهد؟

کاربران مسلمان می توانند حساب های خود را به حالت بدون سوآپ (حساب اسلامی) تبدیل کنند. برای این کار، لازم است پس از افتتاح حساب، از طریق پشتیبانی XM درخواست خود را ثبت نمایند. این ویژگی فقط روی برخی حساب ها مانند Ultra Low و Micro فعال می شود.

مزایا و معایب ایکس ام (XM)

مانند هر بروکر فارکس دیگری، XM نیز نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارد. مهم ترین نکته منفی این کارگزاری را می توان عدم ارائه خدمات به کاربران داخل ایران دانست.

راهنمای افتتاح حساب و احراز هویت بروکر ایکس ام (XM)

بروکر XM با توجه به تحریم های بین المللی، خدمات به کاربران ایرانی و سایت فارسی زبان خود را متوقف کرده است.

با این حال اگر مدارک هویتی کشور دیگری را دارید، می توانید در این کارگزاری فارکس، ثبت نام نمایید؛ برای این منظور، مراحل زیر را دنبال کنید:

1# مراجعه به وبسایت رسمی بروکر

وارد سایت xm.com شوید و روی گزینه "Get Strated" کلیک کنید.

2# ثبت نام اولیه XM

با تعیین کشور محل سکونت، ارائه آدرس ایمیل معتبر و تنظیم رمزعبور قوی (شامل 10 تا 15 کاراکتر، حداقل 1 عدد، حروف بزرگ و کوچک انگلیسی و حداقل یک علامت نگارشی)، ثبت نام اولیه XM را تکمیل نمایید.

3# ایمیل فعالسازی بروکر XM

پس از ارائه اطلاعات، کارگزاری ایکس ام، ایمیلی را حاوی لینک فعالسازی برای شما ارسال می کند. با کلیک بر لینک، مراحل ساخت حساب، تکمیل می شود.

4# احراز هویت در XM

در ادامه، به منظور تکمیل KYC با ورود به پنل کاربری، روی گزینه "Verify Now"  کلیک کنید ؛ و اطلاعات زیر را ارائه دهید:

• نام و نام خانوادگی؛
• تاریخ تولد؛
• کشور محل تولد؛
• شماره تلفن.

پس از تکمیل اطلاعات هویتی و سکونتی، مدارک احراز هویت (پاسپورت) و احراز آدرس (قبض خدماتی یا اظهارنامه بانکی) را بارگذاری کنید.

پلتفرم های معاملاتی

بروکر XM از پلتفرم های معاملاتی متاتریدر (MetaTrader) پشتیبانی می کند؛ و همچنین اپلیکیشن اختصاصی XM را در اختیار کاربران، قرار می دهد.

متاتریدر 4 (MT4)

• نسخه اندروید متاتریدر 4
• نسخه iOS متاتریدر 4

متاتریدر 5 (MT5)

• نسخه اندروید متاتریدر 5
• نسخه iOS متاتریدر 5

اپلیکیشن XM

• نسخه اندروید اپلیکیشن XM
• نسخه iOS اپلیکیشن XM

پلتفرم های متاتریدر بیش از 50 ابزار تحلیل تکنیکال را ارائه می دهند. با این حال، برای دسترسی به ابزارهای اختصاصی و پیشرفته می توانید از اندیکاتورهای MT4 و اندیکاتورهای MT5 وب سایت تردینگ فایندر استفاده کنید.

کمیسیون معاملاتی در بروکر ایکس ام

کمیسیون و اسپرد (Spread) در بروکر XM با توجه به نوع حساب معاملاتی، متغیر هستند. در حالی که اکانت Ultra Low، شامل کمیسیون نمی شود، حساب زیرو (Zero) با کارمزدی 3.50 دلاری به ازای هر لات، همراه است.

با توجه به معامله بدون کمیسیون در حساب Ultra Low، اسپردهای این سرویس نسبت به حساب Zero بیشتر هستند. در این بخش از مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM)، حداقل اسپردهای سه نماد معاملاتی محبوب را بررسی می کنیم.

در این بخش از مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM)، حداقل اسپردهای نمادهای معاملاتی محبوب را بررسی می کنیم.

بروکر ایکس ام (XM) از کدام روش های پرداخت، پشتیبانی می کند؟

کارگزاری ایکس ام فقط روش انتقال بانکی را برای برداشت وجه، ارائه می دهد. با این حال، گزینه های متعددی برای شارژ حساب در این بروکر وجود دارند؛ که عبارتند از:

• انتقال بانکی از حساب تایید شده؛
• کارت های اعتباری: ویزا و مستر کارت؛
• کیف پول الکترونیک (E-Wallet): نتلر (Neteller)، اسکریل (Skrill)، پرفکت مانی (Perfect Money) و وب مانی (WebMoney).

خدمات کپی تریدینگ و پلن های سرمایه گذاری

بروکر XM در حال حاضر خدمات کپی تریدینگ یا پلن های سرمایه گذاری مدیریت شده را ارائه نمی دهد. با این حال، استفاده از سرویس Copy Trading پلتفرم متاتریدر و ربات های معاملاتی (EAs) در این بروکر، بلامانع است.

نمادهای قابل معامله در بروکر ایکس ام (XM)

کارگزاری XM بیش از 1400 نماد معاملاتی را از شش بازار مختلف در اختیار کاربران قرار می دهد؛ که عبارتند از:

برای آشنایی بیشتر با بازار فارکس و نحوه معامله آن از بخش آموزش فارکس تریدینگ فایندر، استفاده کنید.

بررسی لوریج بروکر XM

بروکر XM با ارائه لوریج های متنوع، امکان انجام معاملات بزرگ با سرمایه کمتر را برای معامله گران فراهم می کند. بسته به نوع حساب و بازار انتخابی، لوریج ها از 1:1 تا 1:30 متغیر هستند. البته به طور محدود تنها در نهاد XM Global Limited می توان به لوریج تا 1:1000 نیز دست پیدا کرد.

این ویژگی به معامله گران اجازه می دهد تا ریسک و سرمایه خود را به صورت هوشمند مدیریت کنند و از فرصت های بازار بیشترین بهره را ببرند.

مزایای لوریج در بروکر XM شامل:

• امکان انتخاب لوریج متناسب با استراتژی معاملاتی؛
• افزایش توان معاملاتی با سرمایه محدود؛
• مدیریت ریسک بهتر با استفاده از حساب های مختلف؛
• پشتیبانی از تمامی نمادهای فارکس، شاخص ها، کالاها و کریپتوکارنسی.

بونوس و پروموشن

عدم ارائه بونوس های واریز و اعتبار معاملاتی، یکی از نقاط ضعف در این مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM) به شمار می روند. الزامات رگولاتوری، اجازه ارائه چنین برنامه هایی را به این کارگزاری نمی دهند. سرویس دعوت دوستان را می توان تنها پروموشن ارائه شده در XM دانست.

• تا 650$ در قالب CPA برای معرفی مشتریان از انگلستان، اروپا و استرالیا؛
• تا 80$ در قالب CPA برای معرفی مشتریان از مناطق دیگر؛
• پاداش بدون محدودیت؛
• حداقل سود قابل برداشت: 5$.

ریبیت و کش بک XM

بروکر XM برنامه ای به نام Auto Rebate را برای شرکا و معرفی کنندگان ارائه می دهد که به صورت خودکار کمیسیون ها را محاسبه و پرداخت می کند. این سیستم به شرکا این امکان را می دهد که بدون نیاز به انجام مراحل دستی، از فعالیت های معاملاتی مشتریان خود درآمد کسب کنند.

از ویژگی های این برنامه می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• پرداخت های روزانه و کمیسیون فوری: شرکا می توانند پرداخت های روزانه و کمیسیون های آنی را از طریق سیستم خودکار دریافت کنند؛
• کمیسیون های رقابتی: امکان کسب تا ۸۰ دلار درآمد از اسپرد یک حساب معاملاتی؛
• دسترسی به شرکای زیرمجموعه: کسب ۱۰ درصد کمیسیون نامحدود از شرکای زیرمجموعه در سطح دوم؛
• پشتیبانی و ابزارهای بازاریابی: دسترسی به ابزارهای بازاریابی و پشتیبانی اختصاصی برای کمک به رشد کسب وکار؛
• پلتفرم پیشرفته برای پیگیری: استفاده از پلتفرم پیشرفته با آمار و ابزارهای پیگیری لحظه ای.

کلاهبرداری بروکر ایکس ام XM

در بررسی اعتبار و شفافیت بروکر XM، باید توجه داشت که این بروکر تحت نظارت چندین نهاد معتبر مالی بین المللی فعالیت می کند و در مجموع، به عنوان یک بروکر قانونی و معتبر شناخته می شود.

با این حال، گزارش هایی از برخی کاربران وجود دارد که به مشکلاتی در زمینه برداشت وجه، مسدود شدن حساب ها و مسائل مرتبط با پشتیبانی اشاره دارند.

بروکر XM تحت نظارت نهادهای معتبری مانند CySEC، ASIC، DFSA و FCA قرار دارد و از محافظت از موجودی منفی برای تمامی حساب ها برخوردار است. این ویژگی ها نشان دهنده تعهد XM به رعایت استانداردهای بین المللی و ارائه خدمات مالی امن به مشتریان است.

با وجود اعتبار قانونی، برخی کاربران گزارش هایی از مشکلات زیر ارائه داده اند:

• تاخیر در برداشت وجه: برخی کاربران از تاخیر در پردازش درخواست های برداشت وجه و عدم دریافت کامل مبلغ مورد نظر شکایت کرده اند؛
• مسدود شدن حساب ها: گزارش هایی مبنی بر مسدود شدن حساب های کاربران بدون اطلاع قبلی یا توضیح مشخص وجود دارد؛
• مشکلات در واریز وجه: برخی کاربران از عدم دریافت واریزهای خود به حساب معاملاتی شکایت کرده اند.

کانال های ارتباطی پشتیبانی بروکر ایکس ام (XM)

پشتیبانی شبانه روزی در تمام روزهای هفته، بر خلاف اکثر کارگزاری ها، یکی از ویژگی های خاص XM، محسوب می شود. این شرکت، روش های متعددی را برای ارتباط با خدمات مشتریان، در نظر گرفته است:

کشور کاربران XM

بر اساس آمار کاربران سایت بروکر XM، بیشترین سهم کاربران از کشورهای آسیایی و آمریکای لاتین هستند. کشور تایلند با ۲۳.۵۶ درصد، هند با ۲۲.۱۶ درصد و فیلیپین با ۱۷.۰۵ درصد بیشترین تعداد کاربران را تشکیل می دهند.

در حوزه آمریکای لاتین نیز، کلمبیا با ۶.۹۹ درصد و مکزیک با ۴.۸۸ درصد از کاربران XM سهم دارند.

این داده ها نشان می دهد که XM توانسته خدمات خود را به طیف گسترده ای از معامله گران در بازارهای نوظهور ارائه دهد و جذابیت بالایی برای کاربران در آسیا و آمریکای لاتین ایجاد کند. وجود پشتیبانی چندزبانه، امکان استفاده از لوریج بالا و حفاظت از موجودی منفی، از عوامل اصلی جذب کاربران در این کشورها است.

کشورها و مناطق ممنوعه

بروکر XM به دلیل محدودیت های قانونی و مقرراتی، خدمات خود را به برخی کشورها، مثل ایران، ارائه نمی دهد. وب سایت کارگزاری، تنها از آمریکا به عنوان منطقه ممنوعه، نام می برد؛ با این حال کشورهای زیر نیز شامل خدمات ایکس ام نمی شوند:

• ایالات متحده آمریکا
• کانادا
• ایران
•  سوریه
•  اسرائیل
• سودان
• کره شمالی
•  پورتوریکو
• میانمار
• گوام
•  ژاپن
•  کوبا

نظرات و رضایت کاربران

کارگزاری فارکس ایکس ام تاکنون جوایز متعددی از قبیل بهترین تجربه کاربران 2024 (Finance Magnates) و بهترین خدمات مشتریان 2023 (World Finance Forex Awards) را دریافت کرده است. در این بخش از مقاله بررسی بروکر ایکس ام (XM)، نمرات این شرکت را بررسی می کنیم.

در پروفایل تراست پایلت بروکر XM، حدود 50% نظرات، مثبت و 47% آن ها منفی (1 و 2 ستاره) هستند.

منابع آموزشی کارگزاری XM

یکی از نقاط قوت ایکس ام، ارائه منابع آموزشی گسترده و ابزارهای معاملاتی مختلف است؛ از جلسات زنده گرفته تا سیگنال های Trading Central.

• وبینارهای آموزشی در 23 زبان مختلف؛
• جلسات لایو (Live)؛
•  تقویم اقتصادی؛
•  ماشین حساب فارکس؛
• سیگنال های Trading Central؛
•  پادکست های XM؛
• تحلیل روزانه بازار.

مقایسه XM با سایر رقبا

در ادامه برای درک بهتر خدمات بروکر XM، به مقایسه این کارگزاری با بروکرهای Alpari، لایت فایننس و WM Markets می پردازیم.

دیدگاه متخصص تریدیاب

بروکر ایکس ام (XM) امکان معامله بیش از 1400 نماد معاملاتی فارکس، سهام، شاخص های ویژه (مثل Crypto 10) و... را فراهم می کند.

بروکر XM با پشتیبانی از روش های پرداخت نتلر (Neteller)، اسکریل (Skrill) و پرفکت مانی (Perfect Money) در بیش از 190 کشور جهان به ارائه خدمات می پردازد. امتیاز این کارگزاری در تراست پایلت، 3.4 است؛ و این شرکت به ایرانیان، خدمات نمی دهد.